“清退”虚拟币资产背后藏陷阱！

自去年以来，国家对虚拟数字货币的整治全面铺开，通过邮件、短信、电话等方式联系虚拟货币平台上的虚拟货币持有人，以“清退兑付”为由取得持有人信任，进而指导其下载虚假APP，然后让其通过APP进行虚假投资，向骗子的指定账户转账汇款实施诈骗。这类诈骗案在国内已出现多起，本文通过受害人雷女士和马先生的遭遇，向大家揭示骗子的诈骗手法。

案例一

家住青海互助县林川乡的雷女士在2015年的时候，在网上进行了虚拟货币的投资理财，后来该平台被国家相关部门关停了，雷女士在平台内投资的资金未能提出。

2022年2月6日，雷女士接到一个陌生电话，对方自称是雷女士前期投资虚拟货币平台的客服人员，根据国家相关部门规定现在要将平台内的余额进行清退。

（图1）

看到昔日的投资损失即将失而复得，雷女士喜出望外，自然非常乐意听从客服的安排。在客服的引导下，雷女士下载了一款“合盛”APP，不假思索的雷女士按对方指导下，在该APP内进行投资理财被骗89733元。

（图2）

案例二

家住青海互助县威远镇的马先生，2019年在一个叫“多宝库”的理财平台进行虚拟货币的投资理财，后来因为该平台涉嫌非法集资被国家禁止关停了。

2022年1月12日，马先生在网络上搜索了“多宝库”的相关内容而联系到了自称该平台客服的人员，对方称马先生前期在“多宝库”投资的3万元钱要给其退还，于是马先生在对方的引导下，在对方提供的理财网站内进行投资理财，结果被骗312916元。

（图3）

（图4）

提醒

通过以上两则案例，带给我们两点启示：第一，虚拟货币相关业务活动在我国属于非法金融活动。早在2021年9月，央行等十部委联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》指出，虚拟货币交易炒作活动抬头，严重扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。第二，电信网络诈骗手段多样，大家要多多防范，投资理财一定要选择正规平台，不要贪图小便宜，不要妄想“一夜暴富”，坚决做到“不轻信、不透露、不转账”。

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